Про піраміди та фараонів.
Перед тим, як перелічити все, чому завдячує вигаданий біфорʼю медікал, мушу нагадати: жадність та бажання легкої наживи пошиває людей в дурні.
Не враховуючи сумнозвісну B2B Jewelry, є відносно новіші та свіжіші випадки шахрайств.
OneCoin — 4,5 мільярда збитків і зникнення засновниці
Одна з найвідоміших справ — криптовалютна платформа OneCoin. Вона була створена у 2014 році й позиціонувалася як революційна альтернатива біткоїну. Насправді OneCoin не мала власного блокчейну, а її прибутковість забезпечувалась виключно припливом нових коштів. Засновниця схеми, відома як "Криптокоролева", зникла ще у 2017 році, і досі залишається в розшуку. Загальні збитки оцінюються в понад 4,5 мільярда доларів.
Mirror Trading International — 1,7 мільярда втрат у криптотрейдингу
Компанія з Південної Африки обіцяла інвесторам прибутки від автоматизованої торгівлі криптовалютами. Реклама "розумного" бота привабила десятки тисяч вкладників. Насправді кошти не інвестувалися, а використовувалися для створення ілюзії прибутковості. У 2023 році суд визнав цю компанію шахрайською організацією, а її керівника зобов'язали виплатити понад 3 мільярди доларів компенсацій.
SafeMoon — 200 мільйонів збитків через фальшиву ліквідність
У 2023 році в центрі скандалу опинилася криптовалюта SafeMoon, творці якої обіцяли інвесторам стабільне зростання та захист коштів завдяки "заблокованій" ліквідності. У реальності ж ліквідність не була зафіксованою, і кошти інвесторів систематично виводилися організаторами. У 2025 році суд визнав одного із засновників винним у фінансовому шахрайстві.
NovaTech — 650 мільйонів втрат під прикриттям трейдингу
Американська компанія NovaTech приваблювала вкладників обіцянками прибутку від крипто- і форекс-торгівлі. Утім, жодного реального трейдингу не здійснювалося. Класична схема виплат за рахунок нових інвесторів проіснувала кілька років. У 2024 році компанія потрапила під слідство, а проти керівництва висунуто обвинувачення у масштабному шахрайстві.
HyperVerse — 1,89 мільярда збитків інвесторам
HyperVerse пропонував інвесторам купувати "криптокосмоси" та обіцяв прибутки в залежності від рангу користувача. Фактично система була багаторівневою пірамідою. Її організатор, що базувався в Австралії, був звинувачений у США у шахрайстві, відмиванні коштів та створенні нелегальної фінансової структури. Збитки оцінили майже у два мільярди доларів.
Guo Wengui — 1 мільярд через фейкові інвестиційні фонди
Китайський бізнесмен, що мешкав у США, створив декілька інвестиційних фондів, обіцяючи високі прибутки та політичний вплив. Насправді всі кошти осідали в його приватних структурах. Суд визнав його винним у шахрайстві на суму приблизно один мільярд доларів.
KAPA Ministry — релігійна піраміда з довічними вироками
У Філіппінах під виглядом релігійного служіння діяла структура, яка обіцяла віруючим 30% щомісячного прибутку з їхніх пожертв. Організація швидко розрослася, залучивши сотні тисяч вкладників. У 2023 році її засновника засудили до довічного ув'язнення, а збитки склали сотні мільйонів доларів.
EmpiresX — 100 мільйонів втрат через фейковий AI-біржовий бот
Компанія позиціонувала себе як фінтех-стартап зі штучним інтелектом, який приносив 1% щоденного прибутку. Насправді всі прибутки формувалися винятково з коштів нових інвесторів. Один із засновників отримав понад чотири роки ув'язнення, а загальні втрати склали приблизно 100 мільйонів доларів.
Validus — мільйони втрат через нереалістичні обіцянки
Validus залучав інвесторів обіцянками 300% прибутку в криптовалютах та форексі. Компанія активно працювала в Європі, Близькому Сході й Австралії. Попри попередження регуляторів, значна кількість людей втратила свої кошти. Збитки оцінюються у десятки мільйонів доларів.
Courtenay House — 180 мільйонів у схемі фальшивого форекс-трейдингу
В Австралії фірма Courtenay House кілька років успішно імітувала діяльність на валютному ринку. Вона обіцяла високі прибутки, однак лише невеликий відсоток коштів був реально інвестований. У 2024 році її власника засудили до 11 років позбавлення волі, а загальні втрати склали близько 180 мільйонів доларів.
Україна, як би це не було сумно, не відстає.
Одним із найрезонансніших випадків стала ніжинська фінансова піраміда, викрита на початку 2024 року. Дві жінки, використовуючи схему залучення коштів під високі відсотки, ошукали громадян на понад 3,5 мільйона доларів. Люди брали кредити під заставу квартир, передавали гроші з надією на швидкий прибуток. У підсумку одна з організаторок отримала 7 років ув'язнення, її спільниця — 5.
Ще один масштабний випадок — це справа проти структури під назвою "Life is Good", викрита Службою безпеки України у грудні 2023 року. Компанія мала російське походження і діяла під виглядом інвестиційного фонду. Організатори встигли зібрати щонайменше 40 мільйонів доларів, перш ніж діяльність було припинено. Одному з фігурантів оголошено підозру, слідство триває.
У березні 2024 року в центрі уваги опинилися компанії VinEco і Vinex Trade, що діяли в Київській та Одеській областях. Під виглядом інвестицій у розвиток бізнесу зловмисники залучали кошти громадян, не маючи на меті повертати прибутки. Хоча точні збитки не оприлюднені, йдеться про мільйони гривень. Суд призначив підозрюваним великі застави, справа продовжує розглядатись.
Важливим елементом сучасних шахрайств є використання соціальних мереж. У Полтаві блогери активно рекламували фонд S-Group, обіцяючи швидкий дохід своїм підписникам. Після журналістських розслідувань платформа почала втрачати довіру, а деякі з блогерів зникли за кордон. Хоча сума збитків офіційно не вказується, відомо про численні скарги громадян.
У квітні 2024 року суди розглянули ще одну справу — фінансову піраміду в Одесі, де громадян ошукали на суму близько 200 тисяч доларів. Організатори діяли через фіктивні інвестиційні пропозиції, а зібрані кошти використовували для особистого збагачення. Суд призначив їм запобіжні заходи у вигляді застави, триває досудове розслідування.
На тлі цих процесів український парламент почав активно реагувати. У листопаді 2023 року Верховна Рада ухвалила в першому читанні законопроєкт №5865, який передбачає заборону діяльності фінансових пірамід, а також посилення повноважень регуляторів. Законопроєкт націлений на створення правової бази для ефективного реагування на шахрайські схеми.
Додатково, у червні 2023 року Верховна Рада створила тимчасову слідчу комісію, яка займається розслідуванням діяльності фінансових пірамід та пов'язаних з ними "кол-центрів". Комісія збирала інформацію про масштаб шахрайства, розглядає скарги громадян та формує пропозиції для змін у законодавстві.
Світ змінюється, як і змінюються шахрайські схеми. Тепер це переважно, криптовалюта та штучний інтелект. Але медична тема вибрана не просто так, оскільки такі піраміди витягують з людей не лише гроші, а подекуди час, котрий необхідний для лікування.
У травні 2025 року в Лос-Анджелесі був заарештований Тонмой Шарма, колишній генеральний директор компанії Sovereign Health Group. Його звинувачують у шахрайстві на суму понад 149 мільйонів, включаючи незаконні виплати за направлення пацієнтів до певних клінік та фальсифікацію страхових вимог. Ця справа підкреслює серйозність проблеми шахрайства в системі охорони здоров'я.
У січні 2025 року подружжя з Аризони визнало себе винними у шахрайстві на суму понад $1,2 мільярда. Вони подавали фальшиві вимоги до Medicare та інших страхових програм за дорогі, але медично необґрунтовані процедури лікування ран у літніх та невиліковно хворих пацієнтів.
У червні 2025 року соціальний працівник із Коннектикуту, Сорая Савіцкі, була засуджена за шахрайство з Medicaid на суму 27 тисяч. Вона подавала вимоги за послуги, які не були надані, між вереснем 2019 та червнем 2021 року. Савіцкі уникла ув'язнення, але отримала умовний термін і була зобов'язана повернути повну суму збитків.
У березні 2025 року лідер шахрайської схеми був визнаний винним у шахрайстві з Medicare на суму 160 мільйонів. Схема включала фальшиві вимоги за медичні послуги та незаконні виплати за направлення пацієнтів.
У лютому 2024 року чоловік з Нью-Йорка був засуджений до 12 років ув'язнення за шахрайство на суму понад 336 мільйонів. Він та його спільники, включаючи лікарів по всій країні, подавали фальшиві вимоги до страхових компаній за медичні послуги, які не були надані.
У травні 2025 року генеральний директор компанії з розробки медичного програмного забезпечення був визнаний винним у шахрайстві на суму 1 мільярд. Схема включала подачу фальшивих вимог до Medicare за медичні послуги, які не були надані, використовуючи програмне забезпечення для автоматизації процесу.
В Україні медичні піраміди не такі численні, тож я зберігатиму оптимізм, що далі медичне шахрайство буде лише на сторінках художніх книг.
Щоб вподобати цю частину, необхідно зареєструватись на сайті або увійти, якщо ви вже зареєстровані.
Вподобати!